海运防诈告知书

同学们：

    随着互联网、电信业的不断发展，给我们的工作、学习和生活带来了效率和便捷。但随之而来的，以网络通讯为媒介的电信诈骗犯罪呈现了高发蔓延的趋势，并且随着时间的推移，作案手段不断翻新。党委安全工作部（保卫处）当前几种突出的电信网络诈骗案件规律特点及犯罪嫌疑人作案手段进行分析汇总，希望同学们能够认真识别，提高警惕，并及时告知身边人，最大限度地减少案件的发生和财产损失。

电信诈骗是指不法分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给不法分子打款或转账的犯罪行为。电信诈骗手段翻新速度很快。有的时候一、两个月就能产生新的骗术，令人防不胜防。

冒充公安局、检察院、法院人员以受害人涉嫌贩毒、走私、洗黑钱、信用卡诈骗为名，利用受害人急于“摆脱干系、减少损失”的心理，诱使受害人到银行将资金打入所谓的“安全账户”，快速将钱转走。

冒充银行人员以信用卡透支消费、欠费为名实施诈骗，犯罪嫌疑人发短信或拨电话谎称受害人名下的信用卡欠费要追责，或银行卡在外地消费，受害人辩解后，又称受害人身份被盗用，为保证受害人资金安全，诱骗受害人到银行将资金转入所谓“安全账户”，快速将钱转走。

冒充电信客服人员拨打受害人固定电话，称“电话欠下巨额话费”，以受害人身份信息被泄露为由，骗取受害人将资金转入所谓的“安全账户”，快速将钱转走。

冒充车管所工作人员、税务人员以购车、购房办理退税为名实施诈骗，拨打电话称国家正在对购车、购房进行退税补贴，进而以交纳手续费为名，要求受害人向指定账户打款。

冒充部队采购人员谎称要购买某种特定的产品，需要受害人联系帮助定货，共同赚取差价，并提供对方联系方式，诱使受害人定货付款。

冒充学校教师以退还学杂费为名实施诈骗，犯罪嫌疑人冒充学校老师拨打受害人电话，谎称退还学杂费，诱使受害人到银行自动柜员机操作，将受害人账户内资金转走。

冒充社保局、医保中心工作人员拨打电话，以领取社保、医保等补贴款为由，诱使受害人到银行自动柜员机操作，将受害人账户内资金转走。

拨打受害人电话，让受害人“猜猜我是谁”，受害人试探着说出一个多年不见的熟人或朋友后，立即确认。若受害人表示怀疑，则以感冒嗓音改变为由搪塞，并称出差路过要来看望，第二天再次拨打电话，以出车祸或其它急用钱的理由，诱使受害人向指定账户打款。

通过丢弃各类中奖的会员卡信息，当受害人拾到后，拨打卡上所留的兑奖联系电话，诱使受害人交纳各种费用实施诈骗。

发送短信，冒充受害人在外地上学的子女，以被“绑架”、“钱包、手机被盗”等为由，诱使受害人向指定的帐户汇款。

发送短信，以推荐股票信息为由，诱使受害人交纳保证金的名义实施诈骗。

发送短信，低价出售二手车、走私车等虚假信息，当受害人拨打联系电话想要购买时，对方以必须交定金、托运费等为由，诱使受害人向其提供的账户汇款。

发送短信，低价出售二手车、走私车等虚假信息，当受害人拨打联系电话想要购买时，对方以必须交定金、托运费等为由，诱使受害人向其提供的账户汇款。

发送短信，提供便捷、无抵押贷款，后以需要缴纳手续费、保证金等为由，诱使受害人向指定的账户汇款。

发送短信，提供银行账号（如：请将资金汇入622848xxxxxxxxxxxxx，收款人王xx。），误导正要办理转帐、汇款的人将资金转入错误的账号。

盗用QQ号码，录制被盗用户的视频，以生病、出车祸需要借钱为由对该QQ号码的好友进行诈骗。

在互联网开设虚假票务网站或者购物网站，诱使登陆网站购买火车票、机票、贵重物品的受害人汇款或交纳保证金。

购物不在第三方交易平台上交易诈骗。骗子利用被害人不在第三方交易平台上交易，要求先汇款再发货。此种交易风险：往往嫌疑人先骗取货款而不发货，销声匿迹。防范方法：网上购物尽量不要进行“君子交易”，风险很大。

购物退款诈骗。骗子事先获取被害人的交易信息，通过QQ，电话，旺信等方式告知被害人，你所购买的商品无货或者其他原因要求退款给受害人等虚假退款信息，发送退款钓鱼网站盗取受害人的银行卡或支付宝信息诈骗。防范方法：卖家联系你退款时，不要点击他发送的退款连接，退款自行上官网，购物网站有专门的退款操作，不需要输入验证码可直接可以退款到你绑定的银行账号。

网上兼职诈骗。以代刷信誉、刷销量手段实施诈骗。嫌疑人事先制作好的虚拟交易网站发给受害人，要求受害人在上面交易帮助刷信誉、刷销量，以买100返105等的价格返佣金。在获取受害人信任后，要求受害人进行大金额交易任务，进行大金额任务后便以要做完下一个任务才返还本金和佣金的手段一步一步骗取受害人。最终嫌疑人始终以各种理由不返还本金实施诈骗。防范方法：网上兼职有风险，兼职请你擦亮眼，刷信誉刷销量不要做。

电信诈骗是一种高智能犯罪，手段多样。犯罪嫌疑人利用普通群众对电信业务、银行业务不熟悉、不了解的特点，层层设套，诱使受害人上当受骗。预防此类犯罪的关键是保持警惕，既不能有“天上掉馅饼”突发横财的贪财意识，也不能有财产即将受损失，慌不择路，急于保全财产的冲动行为。收到可疑短信、可疑电话要三思而行，特别是将巨额资金转入不明账户更要审慎行事。

一是及时与家人、朋友联络。犯罪分子在实施诈骗时往往会以案件涉密、案情重大等理由，要求受害人“保密”，禁止向其他人透漏消息，此时一定要保持清醒，第一时间与家人、朋友联系，说明情况，征求意见。

二是及时向公安机关或有关部门求证。犯罪嫌疑人冒充政法人员以贩毒、走私、洗黑钱为借口进行诈骗，往往会对人民群众造成极大震动，遇到此种情况要及时拨打110向公安机关求证。犯罪嫌疑人以退税、退款、中奖为诱饵，也要与公安机关或其他部门联系，辨别事情真伪。

三是犯罪嫌疑人冒充熟人、学校教师或子女进行诈骗，要在第一时间与上述人员本人取得直接联系。特别是假冒子女被绑架，首先要联系子女本人或和其在一起的朋友，并立即向公安机关报案。

四是在银行或柜员机办理转帐手续时，一定听从从业人员的提示、认真阅读警示告示或直接向银行人员询问，了解相关情况。在柜员机上操作，如果进入英文界面，不了解操作内容时，一定要向银行人员寻求帮助。

五要将公安机关防范电信诈骗宣传材料告知家庭中的每一名成员，特别是老年人要重点告知，利用宣传材料或媒体公布的电信诈骗案例进行讲解，防止上当受骗。

还要特别提醒的是，犯罪分子为取得你的信任，经常会在作案过程中使用某种任意显号软件，将来电显示的号码变成某些特殊号码，比如“110”、“10000”、“10086”等，甚至是你亲属或朋友的号码，遇到这种情况你只要回拨该号码，犯罪分子的谎言就会不攻自破。如果实在无法辨别，请及时拔打公安机关110电话咨询或报警，谨防上当受骗。最简单有效的办法，就是对上述电话或陌生电话不予理睬、立即挂断，决不可轻易将自己的钱款汇出去。

陌生电话要警惕，可疑短信需注意；

中奖退税送便宜，哄你汇钱是目的；

暴利理财和投资，多是骗局莫搭理；

刷卡消费欠话费，细分真伪辨猫腻；

任凭骗术千万变，我自心中有主意；

不理不信不汇款，小心谨慎防万一。